近年来，打着“无本生利”、“虚拟货币”等幌子的非法金融活动时有发生，很多人在不懂投资、不追问平台是否合法、一心只想赚钱的心态下，被不法分子所利用，最终落入非法集资、传销犯罪的陷阱。
通过调查发现，投资人的心态具有普遍性。他们有的对投资项目一无所知，有的被高利诱惑失去理智，有的仅仅因为周围人都参与了而盲目跟风，也有人尽管意识到这可能是个骗局，仍抱着“赚一把就出来”的侥幸心理，想火中取栗。
父亲被洗脑投入十多万
王先生告诉记者，自己的父亲已经退休在家，几个月之前通过朋友介绍，加入了一个投资机构，去投资所谓的乐存币。对方承诺将会有高额的回报，比如存入7万元人民币，一个月之后将会有1.4万元的利息。这让老父亲非常心动，于是投入了十多万元。
王先生告诉记者，他也是在一个偶然的机会发现父亲在进行这个投资项目，他一眼就看出其中的问题，但是父亲却一直执迷不悟，一直认为这是新的发财机会，一旦错过就后悔终生。
“关键是我问他具体参与了什么投资项目，资金使用去向什么的，他一概都不知道，反正就是一口咬定这个项目能赚钱，我们现在都很无奈！”王先生通过各种渠道了解到，这个公司名为宁波贵安企业管理有限公司。“一月中旬该公司举行了盛大的说明会，我父亲也去参加了，回来之后就一头栽进去了。”但是通过公开信息查询得知，该公司成立于2019年1月初，注册地位于鄞州区，目前已经注销。
年回报率超过200%？
王先生给记者提供了一系列的截图和信息，其中显示他父亲投资的是一个名为乐存大健康的理财基金。有三个不同的套餐，根据投入资金不同，所获得的利息也不同。
最高的套餐三明确表示：请在官网搜索元到1000万元，合约期60天，15%—20%。所有套餐到期提出来是扣1%，没有到期扣本金5%手续费。这个账户下次入金，本金翻倍才能入进去。按照这种利息算法，年化回报率超过了200%。
那么高的利息自然非常有吸引力，同时王先生觉得风险也是巨大的。他为此通过网络进行了相关查询。发现他父亲的投资都是通过一个叫做“乐麦优品”的APP进行的，而该公司总部位于深圳，主打新零售的概念。
“他们还通过一个内部系统售卖所谓的乐存币，根据每天的行情涨跌进行估值。”王先生还为此特意请教了相关的专业人士，他们都觉得这个系统不靠谱。“首先这是一个自建的封闭系统，完全没有金融背景，涨跌随他们自己说的。”王先生还特别指出，这个系统还和比特币等虚拟货币进行了捆绑，表示自己很专业化，但是其走势却完全不一样。
他告诉记者，之前父亲说赚钱了，但是没办法变现。他还特意要求提现，结果公司并没有给现金，而是通过比特币等第三方虚拟货币进行结算，而且收取的手续费高达5%。“按照他们的玩法，只要提现10次，本金的一半就没了。而且所有的盈利都在系统里面，你看得到，但是拿不到，就是这样一步步地把你套牢！”
市监局已经被立案调查
鉴骗获悉，有群众向宁波市鄞州区市场监管局反映有人推广的一个“乐存基金”项目存在违法嫌疑。目前，该局已经被立案调查。
经初步了解，“乐存基金”在吸纳他人投资购买“乐存币（NBY）”虚拟币产品时，不但许诺高额回报，还以推荐他人投资可获得不同层级的奖励为诱饵，诱导投资人拉拢他人参与投资购买“乐存币（NBY）”虚拟币产品。该项目推广行为已经涉嫌传销。传销为市场监管局重点打击对象之一，相关参与人员情节严重亦将被追究刑事责任。
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