从防范电信网络诈骗角度谈银行非柜面转账限额管理

作者 | 郭效孟 杨鹏，供职于中国人民银行运城市中心支行 责任编辑 | 葛辛晶 当前，我国电信网络诈骗形势依然严峻，“赌博杀猪盘”“刷单贷款”“投资理财”等诈骗行为频繁发生。电信网络诈骗案中，犯罪分子利用金融体系开展电信网络诈骗活动，通常需要借助大量过渡账户，构造复杂的交易网络，最终寻找特定的金融业务或采取特定的交易模式将资金转移至目标账户或实现跨境转移。同…